[리포트 브리핑]기업은행, '정책 변화에 거는 기대' 목표가 23,000원 - 신한투자증권

[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 25일 기업은행(024110)에 대해 '정책 변화에 거는 기대'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 23,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 13.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.

◆ 기업은행 리포트 주요내용

신한투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '고배당 매력도 지속: 과거대비 정책 부담이 크지 않은 가운데 고배당 매력이 돋보이는 구간. 현주가 PBR 0.46배로 연말 배당수익률에 기댄 밸류에이션 갭 플레이 유효'라고 분석했다.

또한 신한투자증권에서 '2분기 지배주주순이익은 6,935억원(+14.0% YoY)으로 컨센서스 소폭 상회. 중소기업대출 시장의 경쟁력 유지되며 원화대출 1.5% 증가. 마진은 코리보 3개월물 하락 영향으로 8bp 급락. 사측은 선별적 자산 성장, 핵심예금 유치 및 창구/시장 중금채 비중 조절 등을 통해 적극적인 마진 방어 의지 피력. 실제 5월을 저점으로 월중 마진은 반등에 성공'라고 밝혔다.

◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동

- 목표가 상향조정, 18,000원 -> 23,000원(+27.8%)

- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승

신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 23,000원은 2025년 04월 28일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 18,000원 대비 27.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 07월 30일 17,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 23,000원을 제시하였다.

◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교

- 평균 목표가 21,375원, 신한투자증권 긍정적 평가

- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화

- 목표가 상향조정 증권사 3개

오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 23,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 21,375원 대비 7.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 28,000원 보다는 -17.9% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.

참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 21,375원은 직전 6개월 평균 목표가였던 16,769원 대비 27.5% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.

저작권자(c) 글로벌리더의 지름길 종합뉴스통신사 뉴스핌(Newspim), 무단 전재-재배포 금지