"퇴직연금 S&P500 비중 늘리세요"…PLUS S&P미국채혼합 상장

퇴직연금 내 S&P500 비중 최대 85%까지 확대 가능

/사진=한화자산운용

한화자산운용은 S&P500 지수에 50%, 미국 초단기 국채에 50%의 비중으로 투자하는 PLUS 미국S&P500미국채혼합50액티브 ETF(상장지수펀드)를 신규 상장한다고 10일 밝혔다.

한화자산운용은 퇴직연금 계좌에서 높은 비중으로 S&P500에 장기 투자를 원하는 투자자를 위해 해당 ETF를 출시했다. 현재 규정상 퇴직연금 계좌에서는 자산의 70%까지만 주식 등 위험자산에 투자할 수 있다. 나머지 30%는 채권 등 안전자산에 투자해야 한다.

PLUS 미국S&P500미국채혼합50액티브 ETF는 채권에 함께 투자하는 상품이기 때문에 안전자산으로 분류된다. 따라서 이를 활용하면 퇴직연금 계좌의 최대 85%까지 S&P500 지수에 투자 가능하다. 해외 주식형 ETF인 PLUS 미국 S&P500 ETF에 퇴직연금의 70%를 투자하고, 나머지 30%를 PLUS 미국S&P500미국채혼합50액티브 ETF에 할당하는 방식이다. 이렇게 하면 S&P500 지수에 추가로 15%를 투자하는 효과를 볼 수 있다.

PLUS 미국S&P500미국채혼합50액티브 ETF의 또 다른 특징은 잔존만기 3개월 미만의 미국 초단기 국채에 50% 비율로 투자한다는 것이다. 미국 초단기 국채는 금리 민감도가 낮아 안정적인 이자 수익을 거둘 수 있다. 특히, 현재와 같이 미국의 기준금리(4.25~4.5%)가 한국 기준금리(2.5%)보다 높은 상황에서 미국 초단기 국채에 대한 투자 매력은 높다.

금정섭 한화자산운용 ETF사업본부장은 "퇴직연금 자산을 S&P500에 최대한 높은 비중으로 투자하고 싶은 투자자라면, 안전자산 비중(30%)을 PLUS 미국S&P500미국채혼합50액티브 ETF에 투자하면 된다"며 "S&P500와 미국 초단기 국채의 조합은 성장의 과실을 충분히 얻으면서도 변동성을 줄일 수 있어 장기 투자하는 것을 추천한다"고 말했다.

김근희 기자 keun7@mt.co.kr

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