[이주간 추천 금융상품]삼성자산운용, ‘삼성 누버거버먼 미국리츠펀드’ 출시

(삼성자산운용, NH농협카드, KB생명, Sh수협은행 제공) [이코노믹리뷰=진종식 기자]

◆삼성자산운용, ‘삼성 누버거버먼 미국리츠펀드’ 출시

삼성자산운용은 미국 리츠(REITs)에 투자하는 ‘삼성 누버거버먼 미국리츠펀드’를 출시하고 씨티은행에서 판매를 개시했다.

이 상품은 업계 최초 미국 리츠 펀드로(ETF제외) 누버거버먼자산운용이 위탁운용한다.

리츠는 소액 투자자로부터 자금을 모아 부동산이나 부동산 관련 자본, 지분에 투자해 발생한 수익을 투자자에게 배당하는 회사나 투자신탁을 의미한다.

미국 리츠시장은 전 세계 리츠시장 중에서 가장 큰 시장으로 182개 상품이 상장되어 있으며, 규모는 약 1,400조 원으로 KOSPI 시가총액과 비슷할 정도로 크고 역사가 깊은 시장이다. 삼성 누버거버먼 미국 리츠 펀드는 철저한 부동산 시장분석과 리스크 관리를 기반으로 평균 35~45개 종목을 편입한다.

미국 시장에 상장되어 있는 180여개 리츠 주식의 지난 10여 년간 연평균 수익률은 13.59%로, S&P 500지수 수익률 연 13.24%보다 우수하며, MSCI EAFE(Europe, Australasia and Far East, 미국과 캐나다를 제외한 21개 선진국에 상장된 대형주와 중형주지수) 연 5.39% 보다 월등히 높다. 또 주식, 채권 등과 상관관계가 낮아 포트폴리오 다각화에 유용한 것으로 평가 받는다.

임대수익에서 발생하는 인컴과 부동산 가격 상승에 따른 캐피탈 수익으로 나눠지는 리츠의 수익은, 순이익 대부분이 배당되기 때문에 장기 투자할수록 안정적인 성과를 기대할 수 있다. 보수는 A클래스가 선취판매수수료 1.0% 이내, 총보수 1.60%이며 C클래스가 총보수 1.95%다. 씨티은행을 통한 온라인 가입도 가능하다.

◆NH농협카드 ‘위 테라카드’, ‘위 레아카드’ 2종 출시

NH농협카드는 고품격 프리미엄 서비스를 탑재한 ‘위 테라 카드’와 ‘위 레아 카드’(이하 위 카드 2종)를 출시했다.

두 종류 카드는 대지의 광활함을 상징하는 ‘TERRA(테라)’와 대지의 여신을 상징하는 ‘RHEA(레아)’가 기존 VIP 특화상품 네임인 ‘ü(위)’에 더해진 NH농협카드의 프리미엄 브랜드 네임이다.

위 카드 2종은 NH포인트를 적립할 수 있는 ‘포인트형’과 스카이패스ㆍ아시아나클럽 마일리지를 적립할 수 있는 ‘마일리지형’ 중에서 선택 발급할 수 있다.

위 테라카드는 국내 전가맹점에서 NH포인트 1% 또는 1마일리지, 해외 전가맹점에서는 NH포인트 2% 또는 2마일리지를 무제한으로 적립해준다. 주말에는 국내 전가맹점에서 NH포인트 2% 또는 2마일리지 적립, 해외 전가맹점에서는 NH포인트 3% 또는 3마일리지 적립이 가능하다. 또한 전 세계 스타벅스에서 음료 구매 시 매월 4000원 청구할인 받을 수 있다.

위 레아카드는 국내 모든 가맹점에서 NH포인트 1% 또는 1마일리지, 해외 전가맹점과 국내 특별가맹점인 주유소, 백화점, 골프장, 면세점업종에서는 NH포인트 2% 또는 2마일리지를 적립해준다. 적립 한도는 월 최대 50만 포인트 또는 5만 마일리지다. 연간 3000만원 이상 이용 시 NH포인트 5만점을 추가 적립해준다.

이와 함께 VIP 혜택으로 20~33만원 상당의 프리미엄 바우처 서비스를 제공한다. 농촌사랑 상품권, NH포인트 바우처, 신세계백화점 상품권, 호텔 외식이용권, 신라면세점 선불카드 교환권 중 1개를 선택하면 된다.

또한 전 세계 공항 라운지를 동반자 1인과 함께 연간 10~20회 이용할 수 있으며 국제 브랜드 프리미엄 서비스 UnionPay 다이아몬드(공통), VISA시그니처(위 테라 카드), Mastercard 월드(위 레아카드) 중 하나를 가입할 수 있다. 두 카드의 연회비는 테라카드는 49만5000원~53만원, 레아카드는 29만5000원~33만원이다.

◆KB생명, ‘KB,[약:속]종신보험’ 출시

KB생명보험이 업계 최초로 해지환급금이 경과기간별 납입보험료에 비례해 정해지는 KB,[약:속]종신보험(무배당해지환급금 과소지급형)을 출시했다.

KB,[약:속]종신보험(무배당 해지환급금 과소지급형)은보험가입 시점에, 언제, 얼마의 해지환급금이 발생하는지를 고객이 쉽게 알 수 있도록 설계됐다.

가령 보험료 납입기간이 10년이면, 2년차의 해지환급금은 납입보험료의 20%, 3년차는 30%가 되고 이처럼 경과기간별로 납입보험료에 비례하여 해지환급금이 정해지므로 10년차에는 납입보험료의 100%가해지환급금이 되는 것이다.

보험료 납입을 끝내고도 해지환급금이 납입보험료의 100%가 되지 않았던 기존의보험상품과는 차별성을 갖게 됐다.

종신보험 고유의 보장은 물론, 자금이 필요하다면, 해지환급금 범위 내에서 보험계약대출을 통하여 필요자금으로 활용도 가능하다. 단, 이 상품은 해지환급금 과소지급형으로 가입 후 최초 1년간은 해지환급금이 발생하지 않는다.

KB,[약:속]종신보험(무배당 해지환급금 과소지급형)의 가입연령은 15세부터 65세까지이며 납입기간은 짧게는 5년, 길게는 최대 20년까지 납부할 수 있다.

◆Sh수협은행, ‘Sh옳다!ALL多! 예ㆍ적금’ 출시

Sh수협은행은 오픈뱅킹 이용 고객을 위해 최고 연 3.0%를 제공하는 ‘Sh옳다!All多! 정기예ㆍ적금’을 출시했다.

‘Sh옳다!All多! 예ㆍ적금’ 은 스마트폰을 이용해 Sh수협은행 파트너뱅크ㆍ헤이뱅크 앱에서 누구나 손쉽게 가입이 가능하며 오픈뱅킹 가입자에게 우대금리를 제공한다.

‘Sh옳다!ALL多! 정기예금’은 500만 원 한도에서 가입할 수 있다. 가입기간은 1년으로 기본금리 1.3%를 포함해 오픈뱅킹 이용 실적에 따라 최고 연 2.0%의 금리를 제공한다.

‘Sh옳다!ALL多! 적금’은 기본금리 연 1.5%에 우대금리를 더해 최대 연 3.0%까지 가능하며 월 20만 원 한도로 가입할 수 있다.

Sh수협은행 관계자는 “Sh수협은행의 디지털뱅킹은 고객에게 편리함과 다양한 사용자경험을 제공한다”며 “오픈뱅킹과 함께 높은 금리를 제공하는 만큼 고객들에게 유익한 상품이 될 것”이라고 말했다.

진종식 기자

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