2030 몰린 KB증권 중개형 ISA…잔고 4조 돌파

[박수아 기자]

KB증권의 중개형 ISA(개인종합자산관리계좌) 잔고가 4조원을 넘어섰다. 절세 혜택과 함께 ETF 중심의 직접투자 수요가 확대되면서 특히 20·30세대를 중심으로 가입과 자금 유입이 빠르게 늘고 있다는 분석이다.

KB증권은 20일 중개형 ISA 잔고가 이달 5일 기준 4조원을 돌파했다고 밝혔다. 중개형 ISA는 하나의 계좌에서 펀드와 주가연계증권(ELS), 채권은 물론 국내 상장 주식과 ETF까지 담아 운용할 수 있는 통합 계좌다. 3년 이상 보유 후 해지 시 최대 400만원(서민형 기준)까지 비과세 혜택이 적용되며, 초과 수익에 대해서도 9.9% 분리과세가 적용돼 절세 효과를 기대할 수 있다.

KB증권이 중개형 ISA 고객 데이터를 분석한 결과, 매년 신규 납입 한도가 부여되는 제도적 특성과 맞물려 투자 저변이 빠르게 확대되고 있는 것으로 나타났다. 특히 20·30세대를 중심으로 ETF 위주의 투자 트렌드가 뚜렷하게 확인됐다.

연령별로 보면 20·30대 중개형 ISA 투자자는 2024년 말 4만7000명에서 2025년 말 7만2000명으로 크게 증가했다. 2025년 말 기준 투자자산 가운데 주식과 ETF 비중은 20·30대가 92%로, 40·50세대 (86%)보다 높았다. 젊은 세대를 중심으로 직접투자 성향이 두드러진 셈이다.

반면 60·70대 고객의 경우 펀드와 채권, ELS, RP(환매조건부채권) 등 상품 투자 비중이 20% 수준으로 나타났다. 연령대가 높아질수록 분산투자와 자산배분을 중시하는 경향이 뚜렷했다.

KB증권은 중개형 ISA 확산에 맞춰 다양한 고객 이벤트도 진행 중이다. 다음달 28일까지 중개형 ISA 보유 개인 고객을 대상으로 이벤트를 운영하며, 신청 고객에 한해 올해 3월 1일부터 31일까지 잔고를 유지해야 혜택이 제공된다.

중개형 ISA를 처음으로 신규 개설한 고객이 100만원 이상 입금하면 네이버페이 포인트 5000원을 전원 지급하고, 신규·기존 고객 모두 순입금(이전) 금액에 따라 최대 60만원 상당의 신세계 상품권을 제공한다. 1986년부터 2006년생 고객에게는 순입급(이전) 금액에 따라 올리브영 상품권을 최대 2만원까지 추가 지급한다.

이와 함께 중개형 ISA 계좌로 펀드(ETF·채권형·초단기채 제외), 장외채권(RP 제외), 파생결합증권을 300만원 이상 순매수한 고객에게는 신세계 상품권 1만원을 제공한다. 올해 온라인으로 중개형 ISA를 개설한 고객이 3개월 이내 연내 이벤트를 신청할 경우 국내주식 거래 수수료 평생 혜택을 제공하는 이벤트도 함께 진행하고 있다.

자세한 내용은 KB증권 모바일 앱과 홈페이지에서 확인할 수 있다.

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