[리포트 브리핑]기업은행, '어려운 환경 지속' 목표가 26,000원 - DB증권

[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB증권에서 15일 기업은행(024110)에 대해 '어려운 환경 지속'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 26,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 25.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.

◆ 기업은행 리포트 주요내용

DB증권에서 기업은행(024110)에 대해 '4Q25E 지배 순이익은 4,759억원(+0.5%YoY)으로 컨센서스를 3.1% 하회할 것으로 예상한다. 비이자이익은 시장금리 상승에 따른 채권매매평가손익 악화와 원/달러 환율 상승에 따른 비화폐성 환차손으로 적자 전환할 것으로 예상한다. 2월 배당협의체를 통해 반기배당 시행을 위한 절차를 추진할 전망이다. 이미 분기배당을 위한 정관개정은 완료했다. 다만 기존 대비 분리과세 요건 변경(전년 배당금 대비 10% 증가)에 따라 분리과세 기준을 충족하긴 어려울 전망이다. 기대 배당수익률은 25E 5.5%, 26E 5.9%가 예상된다. 투자의견‘BUY’와 목표주가 26,000원을 유지한다. '라고 분석했다.

◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동

- 목표가 유지, 26,000원 -> 26,000원(0.0%)

- DB증권, 최근 1년 목표가 상승

DB증권 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 26,000원은 2025년 11월 04일 발행된 DB증권의 직전 목표가인 26,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 01월 21일 18,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 26,000원을 제시하였다.

◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교

- 평균 목표가 23,550원, DB증권 긍정적 평가

- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화

- 목표가 상향조정 증권사 1개

오늘 DB증권에서 제시한 목표가 26,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 23,550원 대비 10.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 28,000원 보다는 -7.1% 낮다. 이는 DB증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.

참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 23,550원은 직전 6개월 평균 목표가였던 19,231원 대비 22.5% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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