삼성운용, '중개형 ISA 투자 가이드북' 발간…투자 성향별 추천 ETF 수록

[홍지아 기자]

삼성자산운용이 중개형 ISA 계좌로 자산을 관리하는 개인 투자자들을 위해 'THE TAX SAVING BOOK. Kodex 중개형 ISA 투자 가이드북'을 새롭게 발간했다고 14일 밝혔다.

ISA(Individual Savings Account, 개인종합자산관리계좌)는 자산 형성의 기회를 제공하고자 정부가 도입한 대표적인 세제혜택 계좌로 연금 계좌와 함께 '절세 필수 계좌'로 자리잡고 있다. 특히 중개형 ISA는 하나의 계좌에서 ETF뿐만 아니라 국내 상장 주식, 채권, 펀드 등 다양한 금융상품에 직접 투자할 수 있어 활용도가 높다는 평가를 받는다.

ISA 계좌의 가장 큰 장점은 세제혜택 손익통산 중도인출 가능성이다. 일반형은 최대 200만원, 서민형은 최대 400만원까지 순수익에 대해 비과세 혜택이 적용된다. 이를 초과하는 과세대상 수익에 대해서는 9.9%의 저율분리과세가 적용된다. 또한 여러 금융상품에서 발생한 손익을 통산하여 순수익에 대해서만 과세되는 것 뿐만 아니라 납입한 원금에 한하여 자유로이 중도인출이 가능해 절세 혜택을 누릴 수 있다.

Kodex 중개형 ISA 투자 가이드북은 중개형 ISA 제도를 효과적으로 활용해 목적에 맞는 투자 전략을 세우고, 변화하는 시장 환경에서 흔들리지 않는 투자 원칙을 세울 수 있도록 돕는데 초점을 맞췄다. 중개형 ISA 제도와 세제 혜택 필수 ETF 18종 및 고객 특성별 추천 포트폴리오 ISA 투자 시 자주 묻는 질문(FAQ) 등 개인 투자자들이 가장 궁금해하는 내용으로 구성됐다.

'Kodex 중개형 ISA 투자 가이드북'은 대표지수, AI테마, 월배당 등에 이르는 다양한 투자 목적에 맞춰 활용할 수 있는 ETF 18종과 투자 성향별 포트폴리오 예시를 담았다. 고수익을 기대하는 투자자 수익과 안정의 균형을 중시하는 투자자 안정적인 현금 흐름을 중시하는 투자자 등에게 투자 성향별로 맞춤 ETF를 추천해준다.

김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 "이번 가이드북은 중개형 ISA 계좌를 처음 시작하는 투자자부터 이미 활용 중인 투자자까지, 투자 목적에 맞춰 ETF를 선택하고 포트폴리오를 구성할 수 있도록 실질적인 기준을 제시하는데 초점을 맞췄다"고 말했다.

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