[리포트 브리핑]iM금융지주, '좁혀질 간극' 목표가 19,000원 - 신한투자증권

[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 26일 iM금융지주(139130)에 대해 '좁혀질 간극'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 19,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.

◆ iM금융지주 리포트 주요내용

신한투자증권에서 iM금융지주(139130)에 대해 '주주환원율 확대 여력 충분: 주요 대형은행 FY25F 총주주환원율 50% 상회하며, 향후 추가 개선 폭에 대한 의구심 존재. 반면 iM금융지주의 상승 여력은 충분한 상황. PBR 0.41배의 낮은 가격대에서 타행들과의 밸류 갭 축소 가능성에 주목할 시점'라고 분석했다.

또한 신한투자증권에서 '4분기 예상 지배주주순이익 293억원(흑전 YoY) 전망. 전분기 연체이자 회수 등 일회성 요인 소멸로 순이자마진 6bp 하락. 원화대출 성장률도 0.2% 내외. 순이자이익이 소폭 감소하는 가운데 비이자이익도 유가증권 평가손 발생 등으로 부진. 반면 계절적 판관비를 제외한 대규모 비용 이슈는 부재'라고 밝혔다.

◆ iM금융지주 직전 목표가 대비 변동

- 목표가 상향조정, 15,000원 -> 19,000원(+26.7%)

- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승

신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 19,000원은 2025년 10월 31일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 15,000원 대비 26.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 02월 10일 10,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 19,000원을 제시하였다.

◆ iM금융지주 목표가 컨센서스 비교

- 평균 목표가 17,293원, 신한투자증권 긍정적 평가

- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화

- 목표가 상향조정 증권사 2개

오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 19,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 17,293원 대비 9.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 상상인증권의 20,000원 보다는 -5.0% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 iM금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.

참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 17,293원은 직전 6개월 평균 목표가였던 12,114원 대비 42.8% 상승하였다. 이를 통해 iM금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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